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作者analysis5566 (analysis5566)
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標題[新聞] 厲害了！他靠「信用卡溢繳」飛澳門換現
時間Tue Mar 24 14:04:11 2026
厲害了！他靠「信用卡溢繳」飛澳門換現金 一年洗錢330億 2026/03/23 11:30 https://i.mopix.cc/I7HGCy.jpg
洗錢新手法！刑事局偵七大隊分析165反詐騙系統平台資料發現，有多個涉及洗錢、博弈 、詐騙警示帳戶等金流流入特定帳戶內，從而用於信用卡溢繳，且每次溢繳金額都至少高 於500、600萬餘元，並指示特定民眾前往澳門賭場消費，購買籌碼，最後將籌碼換成現金 。警方發現後也立即報請雲林地檢署檢察官指揮偵辦，於去年下半年陸續搜索，逮獲31歲 的廖姓男子與31歲的周姓男子等20人在內。 據了解，31歲的廖姓男子於社群通訊軟體上成立澳門賭場群組，篩選一批常出國遊玩且對 澳門賭場相當有興趣的人員進群，廖男與周男等人透過將九州娛樂城等線上博弈資金，以 第三方支付方式或是轉入特定空頭公司內，將金額全數以轉帳或是現金方式進行信用卡溢 繳，從而提高信用卡額度，每次溢繳金額至少5、600萬餘元以上，最高溢繳金額甚至上看 1900萬元，再指派民眾前往澳門賭場消費，購買籌碼，將籌碼換成現金，轉交給當地幹部 等人，同時承諾民眾只要刷卡就可獲得信用卡紅利回饋，讓民眾可以快速累積哩程數，或 是因此成為賭場VIP，享有賭場免費食宿、酒水、籌碼等回饋。 據悉，廖男與周男等人自2024年下半年至2025年底，單單一年內洗錢金流就上看台幣330 億餘元，廖男與周男等人除當存款手，從中獲取1%至2%的酬勞外，也會同時擔任刷卡手， 賺取信用卡紅利點數回饋。警方搜索後也前後逮捕廖男與周男等在內共18男2女到案，查 扣涉案銀行帳號餘額新台幣2億3095萬餘元，現金、外幣等262萬餘元、點鈔機、手機與信 用卡一批等證物。全案後續依洗錢罪嫌移送雲林地檢署偵辦，其中廖男與周姓男子等6名 存款手遭收押，其餘則分別以100萬元至20萬元交保，並經雲林地檢署起訴在案。 刑事局提醒，政府為阻斷犯罪金流，已多次修正洗錢防制法，全面防堵洗錢樣態，民眾切 勿貪圖小利，賺取小額利差或回饋點數，而接受來路不明的資金，都可能淪為洗錢共犯， 面臨刑事責任及鉅額罰金，得不償失。警方將持續掃蕩洗錢管道，精進科技偵查能量，結 合國際司法機關合作，全力保護民眾財產安全，維護良好治安環境。 （封面圖／CTWANT） https://fnc.ebc.net.tw/fncnews/headline/207972 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 101.9.102.237 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1774332254.A.610.html ※ 編輯: analysis5566 (101.9.102.237 臺灣), 03/24/2026 14:05:40
推 jery1017: 以後溢繳要訂上限了03/24 14:21
推 LTpeacecraft: 這種居然沒被觸發銀行警戒03/24 14:23
→ ketrobo: 這應該查一查銀行 03/24 14:52
推 fmp1234: 走私與超買 03/24 15:07
推 brokeback: 卡神與卡撐 03/24 15:46
推 Kroner: 長時間坐著工作，關節痛越來越嚴重，該怎麼辦？推薦UC2 03/24 15:46
→ azcooper: 好的以後一角上線10萬 03/24 16:20
推 ackes: 這個銀行有問題吧 溢繳這麼嚴重 03/24 17:09
→ ackes: 而且還洗了一年 03/24 17:09
推 eupa1973: 感謝這群人，讓我大開眼界03/24 17:38
推 Kroner: 我也有過關節痛的經驗，真的超痛苦的啦！推薦去看醫生，早點處理比較不會拖延變嚴重。 03/24 17:38
推 chillybreeze: 澳門賭場買籌碼不是只能用港幣現金嗎 03/24 17:56
推 IanLi: 就有銀行擺爛啊，之前不就有人說幹管啥溢矯，就是怕把信用 03/24 18:43
→ IanLi: 卡當匯款工具 03/24 18:43
→ aljust12: 厲害的是 竟然可以洗一年 銀行不抓大的都搞些鳥事03/24 19:21
推 Chricey: 最近天氣變化大，關節痛好像更嚴重了。 03/24 19:21
推 m1357: 這個是把詐騙來的資金存在信用卡，去澳門換籌碼現金，把錢03/24 19:58
→ m1357: 洗到澳門，刷了好幾億籌碼，銀行賺手續費也很可觀，那些紅03/24 19:58
→ m1357: 利根本不算什麼03/24 19:58
→ m1357: 應該也是有大老闆去澳門玩，現金不夠用，刷卡籌碼的03/24 20:00
推 Chricey: 搞笑吧！關節痛，你能嚴重點嗎？我要讓你知道什麼叫真正的痛！ 03/24 20:00
推 ahg: 銀行？？？內部風險控管？？03/24 20:12
推 misu2718: 銀行：又有藉口清卡了，嘻嘻03/24 20:40
推 rainsilver: 一次5-600百萬洗一年才發現 根本銀行裝死03/24 20:46
推 justaID: 這麼誇張的溢繳，沒有引起銀行報表注意？ 03/24 20:48
推 Kroner: 看到關節痛，我就想起我姨媽 03/24 20:48
推 aiwheat: 還有這樣的招數，聰明不用在其他地方，詐騙真該死03/24 21:13
推 IanLi: 這時候哪家銀行在擺爛，新聞就不敢寫了03/24 21:47
從照片來看 約有7家銀行信用卡 https://i.mopix.cc/eAUOpm.jpg
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刑事局查扣證物。曾伯愷攝 https://www.knews.com.tw/news/3431D5B6848BBBED8B970C7541FA82C8 https://i.mopix.cc/FxGdRC.jpg
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推 andy70612: 應該有內行的**教學吧 知道有這些漏洞 攜手03/24 21:50
推 forhorde5566: 澳門頂級賭場上線啦 03/24 21:53
推 Kroner: 有人知道如何處理關節痛嗎？求分享！ 03/24 21:53
推 iamhsg: 賭場買籌碼有紅利回饋？ 03/24 21:55
※ 編輯: analysis5566 (101.9.102.237 臺灣), 03/24/2026 22:25:28
推 inmee: 普通人轉個幾元銀行馬上致電關心，這330億玩一年多才出事 03/25 00:35
推 mathrew: 這種就銀行看到大筆的就在擺爛，只會抓那種轉幾千元的 03/25 04:24
推 ysy2003: 應該沒這麼晚發現 但人流金流等證據 要時間 03/25 10:27
推 Kroner: 關節痛這種東西靠UC2就對了 03/25 10:27
推 IanLi: 問題就內文不敢寫銀行，照片沒馬賽克要拍拍手了 03/25 12:26
→ asdfghjklasd: 就跟人民欠一點錢銀行追的要死. 欠的多銀行怕的要死 03/25 18:16
→ wtfconk: 一般民眾轉個幾次帳就被關切甚至鎖帳戶,詐團洗錢洗到幾百 03/25 21:38
→ wtfconk: 幾千億卻安心自在,這就是金管會大老爺們要的績效? 03/25 21:38
推 Kroner: 關節痛就老人病 03/25 21:38
推 k22639588: 坦白說銀行手收收到手軟了 哪可能會主動去報 03/26 08:36
推 TZUYIC: 說真的，他刷卡上百億，銀行收手續費也收到盆滿缽滿不是嗎 03/26 14:17
推 bbalabababa: 低調 03/27 10:36
推 kras6405: 真的開眼界 03/27 16:20
推 Kroner: 哇勒，UC2 這個東西真的是太讚了 03/27 16:20
推 ccv1020: 會不會有錢人在澳門賭錢就是用這樣的搬錢方式？ 03/29 17:51