標題：金管會加強打詐 14種異常態樣列可疑帳戶 來源網址:https://www.chinatimes.com/realtimenews/20260204001092-260410 日期：2026/02/04 內文： 金管會為加強預防及遏止不法份子不當利用金融服務從事犯罪，規畫修正「存款帳戶及其 疑似不法或顯屬異常交易管理辦法」，增列8種疑似不法或顯屬異常存款帳戶態樣，合計 共14種可疑或異常態樣讓銀行加強風險管理，預計最快4月中上路施行。 為預防及遏止不法份子不當利用金融服務從事犯罪，並配合詐欺犯罪危害防制條例第八條 至第十一條及其授權子法相關規定，以及參考執法機關就偵辦不法案件經驗與銀行業者之 實務執行建議意見等。 金管會2006年訂定發布「存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法」，促使銀行對 存款帳戶盡善良管理人責任，並建立銀行與執法機關合作機制。銀行局副局長王允中表示 ，此次規畫修法，主要為斟酌執法機關偵辦不法案件經驗與銀行業者實務運作需求。 王允中說明，目前將疑似不法或顯屬異常交易的帳戶分成二類，第一類是包括偽冒開戶、 警示帳戶及衍生管制等「確定不法」帳戶，銀行一發現就必須通報。第二類則是具可疑或 異常表徵、有持續監控必要的帳戶。 王允中指出，此次修法主要為增加列入第二類帳戶的可疑或異常態樣，並增訂若有重大或 急迫的疑似不法或異常情形，銀行可通知高檢署，以利檢察機關及早介入調查偵辦，即時 阻斷不法金流與打擊犯罪，盼能強化銀行與執法機關合作，共同打擊犯罪。 金管會此次新增5種、調整3種列入第二類帳戶的可疑或異常表徵態樣，加計原有內容後合 計共14種。調整的3項包括短期內頻繁申請開戶或「設定約定帳號」且無合理說明者、疑 似洗錢或資恐表徵交易者、其他經主管機關或銀行認定有疑似不法或異常交易之虞者。 新增的5種態樣，包括：1.經銀行得知開戶提供查核的居留證等相關身分證明文件，已於 期滿前遭註銷或屬逾期居留，或經勞動或移民主管機關通報行方不明的非本國籍人士。2. 存款帳戶連結的虛擬帳號，於一定期間內多次遭通報列為警示者。 3.開戶人留存手機號碼與同一銀行內警示帳戶的開戶人相同，疑為犯罪行為人使用者。4. 經銀行得知客戶已遭通報為失蹤人口者。5.屬司法警察機關所列疑涉詐騙境內金融帳戶者。 銀行局另外指出，已跨部會達成共識，若外籍人士符合「聘僱期滿離境、終止僱傭契約離 境、行蹤不明或因非法入境工作遭查處收容」等4種情況，金融機構可暫時凍結其帳戶， 此項機制已在1月正式上路。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 60.244.164.9 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1770720121.A.DD7.html